જો તમે ઓછા જોખમવાળી સ્કીમમાં રોકાણ કરવા માંગતા હોવ જ્યાં તમને FD કરતાં વધુ વળતર મળે, તો તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની મલ્ટી-કેપ સ્કીમ્સમાં રોકાણ કરી શકો છો. આ કેટેગરીના ફંડ્સે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 63% સુધીનું વળતર આપ્યું છે.
સૌ પ્રથમ સમજો કે મલ્ટિ-કેપ ફંડ્સ શું છે?
મલ્ટી-કેપ ફંડ લાર્જ કેપ, મિડ કેપ અને સ્મોલ કેપમાં રોકાણ કરે છે. સેબીના નવા નિયમો અનુસાર લાર્જ કેપ, મિડ કેપ અને સ્મોલ કેપના 25-25% મલ્ટી-કેપ ફંડમાં રાખવા પડશે. ફંડ મેનેજરે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી ઓરિએન્ટેડ ફંડ્સમાં ઓછામાં ઓછું 75% રાખવું પડશે.
ધારો કે ફંડ મેનેજર પાસે રોકાણકારોના કુલ રૂ. 100 છે. અહીં ફંડ મેનેજરે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી ઓરિએન્ટેડ ફંડ્સમાં ઓછામાં ઓછું રૂ. 75નું રોકાણ કરવું પડશે. જેમાં લાર્જ કેપ, મિડ કેપ અને સ્મોલ કેપમાં 25-25 રૂપિયાનું રોકાણ કરવું પડશે. બાકીના 25 રૂપિયા ફંડ મેનેજર તેની પસંદગી મુજબ રોકાણ કરી શકે છે.
આમાં જોખમ ઓછું છે
જો તમે ઇક્વિટી ફંડ્સમાં રોકાણ કરવા માંગતા હોવ પરંતુ ઉચ્ચ જોખમ ધરાવતા એક્સ્પોઝર લેવા માંગતા ન હોવ, તો તમે ટોપ-રેટેડ મલ્ટી-કેપ ફંડ્સમાં રોકાણ કરી શકો છો. આ ફંડ્સ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનની દ્રષ્ટિએ પણ સારી રીતે વૈવિધ્યસભર છે.
જ્યારે બજાર સ્થિર હોય ત્યારે આ ફંડ સ્મોલ અને મિડ-કેપ ફંડ્સ કરતાં ઓછું વળતર આપી શકે છે, પરંતુ બજારની અસ્થિર સ્થિતિમાં આ ફંડ્સ ઓછા જોખમી હોય છે. તેથી, જો તમે એવા ફંડની શોધમાં હોવ કે જેમાં જોખમ ઓછું હોય, તો મલ્ટિ-કેપ ફંડ્સ તમારા માટે યોગ્ય રોકાણ વિકલ્પ બની શકે છે.
મલ્ટી કેપ ફંડ્સમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?
જે રોકાણકારો ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવા માગે છે પરંતુ વધુ જોખમ લેવા માંગતા નથી તેઓ આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરી શકે છે. પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવા માટે આ એક સારો વિકલ્પ છે. એક જ પોર્ટફોલિયોમાં જોખમ અને અસ્થિરતા વચ્ચે સંતુલન સાધવા માંગતા રોકાણકારો પણ મલ્ટી-કેપ ફંડ્સ પસંદ કરી શકે છે.
SIP દ્વારા રોકાણ કરવું યોગ્ય રહેશે
એકસાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નાણાંનું રોકાણ કરવાને બદલે, વ્યક્તિએ સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન એટલે કે SIP દ્વારા રોકાણ કરવું જોઈએ. SIP દ્વારા, તમે દર મહિને તેમાં એક નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરો છો. આ જોખમને વધુ ઘટાડે છે કારણ કે તે બજારના ઉતાર-ચઢાવથી વધુ પ્રભાવિત નથી.